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해외파생상품관련

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1. 해외장내파생상품 핵심설명서 및 파생상품거래 위험고지

[넥스트증권] 금융소비자총괄책임자 검토필 제2024-008(심의일 : 2024.12.30)

해외장내파생상품 핵심설명서 및 파생상품거래 위험고지

이 설명서는 금융소비자의 권익 보호 및 장내파생상품 거래에 대한 이해 증진을 위하여 금융소비자 보호에 관한 법률관련 규정에 의거, 당사의 내부 통제절차를 거쳐 장내파생상품 거래의 주요 내용을 쉽게 이해할 수 있도록 작성한 자료입니다.

설명내용을 제대로 이해하지 못하였음에도 불구하고 설명을 이해했다는 서명을 하거나 녹취기록을 남기시는 경우, 추후 해당 내용과 관련한 권리구제가 어려울 수 있습니다.

장내파생상품은 증권과 달리 투자원금을 초과하여 손실이 발생할 수 있으므로 투자에 유의가 필요하며,

파생상품거래 예탁재산은 예금자보호법에 따라 보호되지 않습니다.

투자위험등급 : 1등급 파생상품형(매우높은위험)

넥스트증권()는 투자대상 자산의 종류 및 위험도 등을 감안하여 투자위험등급을 1등급(매우높은위험)에서

6등급(매우낮은위험)까지 6단계로 분류하고 있으며, 장내파생상품거래의 경우 원금이상 손실 발생 가능성,

조기상환, 환매불가 등의 특성으로 6등급중 1등급 매우높은위험 단계로 분류됩니다. 따라서, 이러한 분류

기준에 따른 금융투자상품의 위험등급에 대해 충분히 검토하신후 합리적인 투자판단을 하시기 바랍니다.

유사상품과 구별되는 특징

 

본 설명서에서 해외파생상품이란 자본시장과 금융투자업에 관한 법률5조 제2항의 규정에 의한 장내파생상품 중 해외 파생상품시장에서 해당 거래소가 정하는 기준 및 방법에 따라 거래되는 파생상품 및 파생상품시장과 유사한 시장으로서 해외에 있는 시장과 런던금속거래소(LME)의 규정에 따라 장외에서 이루어지는 금속거래, 런던귀금속시장협회(LBMA)의 규정에 따라 이루어지는 귀금속거래, 미국선물협회(NFA)의 규정에 따라 장외에서 이루어지는 외국환거래, 선박운임선도거래업자협회(FFABA)의 규정에 따라 이루어지는 선박운임거래, 그 밖에 국제적으로 표준화된 조건이나 절차에 따라 해외 파생상품 시장에서 거래되는 파생상품을 말합니다.

 

장내파생상품은 거래조건이 표준화되어있고, 해외청산기관에 의해 청산결제가 이루어지며, 결제불이행을 방지하기 위해 증거금, 일일정산 및 반대매매제도를 시행하고 있습니다.

· 장내파생상품은 증권과 달리 투자원금을 초과하여 손실이 발생할 수 있으므로 투자에 유의가 필요합니다.

<유사상품과의 비교표>

구 분

장내파생상품

해외 장내파생상품

(해외 선물·옵션)

해외 장내파생상품

(FX마진거래)

장외파생상품

ELW

법적성격

파생상품 (투자원금 초과손실 가능)

증권

거래장소

한국거래소

해외파생상품거래소

장외시장(표준화)

장외시장(맞춤형)

한국거래소

주요상품

코스피200

선물·옵션 등

미니나스닥100

선물 등

이종통화간

(EUR/USD )

통화선도,

이자율스왑 등

코스피200 ELW

거래방법

공개호가방식/전자거래시스템

거래당사자간 계약

공개호가방식/

전자거래 시스템

신용위험

한국거래소가 계약이행 보증

해외청산기관이 계약이행 보증

거래상대방 계약 불이행위험 존재

거래상대방 계약 불이행위험 존재

발행자의 신용위험에 노출

증거금

증거금 납입

증거금 납입

기본예탁금 납입

일일정산

일일정산 시행

일일정산 없음

(필요시 일정주기 정산)

일일정산 없음

(만기 정산)

반대매매

반대매매 시행

일부 시행

없음

특징

기초자산, 거래단위,

만기 등 표준화

·환율변동위험 수반

·각국 거래소별 거래조건등 상이

환율변동위험 수반

일반투자자는 위험회피목적 거래만 가능

발행주체에 따라 발행조건 다양

민원·상담이 빈번한 숙지필요사항

 

󰀲 Q1. 국내 및 해외 비영업일의 경우 추가증거금 변제는 어떻게 되나요?

국내 및 해외 비영업일의 경우 통화대용거래와 미수금 발생을 제외한 추가증거금은 유예

되며, 휴일이 연속 2일 이상인 경우 정상영업일 기준 전일 발생한 추가증거금으로 변제가

진행 됩니다. , 평가예탁총액이 위탁증거금의 100분의 20보다 낮은 경우에는 고객에게

위탁증거금의 추가 예탁을 요구하지않고 필요한 수량만큼 고객의 미결제약정을 반대매매

하고 예탁한 대용증권을 처분할 수 있습니다.

 

󰀲 Q2. 위탁증거금 부족으로 추가예탁 필요하나 기한까지 불이행하였을 경우 어떻게 되나요?

회사는 고객에게 통지 또는 최고 없이 고객의 미결제 약정을 소멸시키는 매도 또는 매수 하거나 위탁증거금으로 예탁받은 대용증권, 외화 또는 외화증권을 처분할 수 있으므로, 위탁자는 위탁증거금 상황을 수시로 확인하여 대응할 필요가 있습니다.

특히 해외파생상품 거래의 경우 회사는 고객의 평가자산을 24시간 실시간으로 모니터링

하며, 그 결과 위탁증거금 대비 평가자산액이 50%미만으로 하락하는 경우, 사전에 회사로

통보된 고객의 연락처로 위탁증거금 추가납입에 대한 사항 및 미납시 강제매매에 대한

사항을 통보하며, 20%미만으로 하락하는 경우에는 고객에게 통보없이 미결제약정을 장중

이라도 회사가 강제로 청산할수 있으므로 이점 유의하시어 증거금 관리를 부탁드립니다.

 

󰀲 Q3. 통화대용서비스가 무엇인가요?

해외파생상품 선물거래는 외화증거금을 원칙으로 합니다. 다만, 당사에서는 고객의

편의를 도모하고자 별도의 신청절차 없이 고객이 보유한 전체 통화를 증거금 필요통화로

환산하여 거래가 가능하도록 통화대용서비스를 제공하고 있습니다.

통화대용서비스 이용일 기준 익일 오전 일일정산후 통화별 외화 부족액 발생한 경우,

당사가 정한 순서에 의해 오전 9시 이후 일괄적으로 자동환전하여 해외거래소 또는

해외 FCM에 송금하고 있으며, 당사가 정한 자동 환전 순서는 아래와 같으며 환전

순서의 변경은 불가능 합니다

환전순서 KRW USD EUR GBP CHF CNY HKD JPY

 

투자위험 등급 : 1등급 파생상품형 (매우높은위험)

 

발생가능한 불이익 사항

계좌 잔고가 유지증거금에 미달하는 경우 고객 동의 없이 계약이 강제 청산될 수 있으니 유의하

시기 바랍니다.

위탁증거금을 정하여진 기한까지 예탁하지 않은 경우 회사는 고객의 미결제약정, 그 밖에 위탁증거금으로 예탁된 대용증권 등의 전부 또는 일부를 처분하여 위탁증거금에 충당하며 이로 인하여 발생하는 손실은 귀하가 부담하여야 합니다.

장내파생상품시장의 가격급등락 등 시장상황 및 거래소의 시장조치 등따라서는 귀하가 원하는 거래가 체결되지 못하거나 또는 원하지 않은 가격으로 거래가 체결될 수 있습니다.

장내파생상품거래에서 발생할 수 있는 손실규모는 위탁증거금에 한정되지 않습니다. 따라서 예탁한 위탁증거금 전액을 손해볼 수 있으며, 손실금액이 예탁금을 초과할 수도 있습니다.

<예시> 해외옵션 계산사례

구 분

만기전 반대거래시

(반대거래 가격 = 4p)

만기 청산시

기초자산=305p

기초자산=295p

옵션 매수자

(4p-3p)×25만원*×1계약=25만원

(305p-300p-3p)×25만원×1계약=50만원

권리포기

옵션 매도자

-(4p-3p)×25만원×1계약=-25만원

-(305p-300p-3p)×25만원×1계약=-50만원

3p×25만원×1계약

=75만원

 

민원·상담·분쟁조정 연락처

 

당사 인터넷 홈페이지 http://www.next-securities.com 또는 당사 준법경영팀 02-788-7156로 문의하시기 바랍니다.

 

분쟁이 발생한 경우에는 금융감독원 e-금융민원센터(http://www.fcsc.kr) 또는 대표번호(번없이 1332) 등에 도움을 요청하실 수 있습니다.

 

- 고객님께서는 상품 가입 아래 사항을 반드시 확인·숙지하여 주시기 바랍니다 -

 

 

󰊱 거래상품 주요내용

여기서 설명하는 장내파생상품거래제도는 장내파생상품관련 법령 개정에 따라 변동될 수 있으므로 항상 관련 법령의 개정에 주의하시고, 필요사항은 직원에게 문의하시거나 거래소 홈페이지 등을 통해 자세한 내용을 확인하시기 바랍니다.

 

. 상품명세


해외파상상품 명세 : 해외파생상품 계약명세는 해당 거래소가 정하는 기준 및 방법에 따르며,

해당 거래소 홈페이지 및 당사 홈페이지[http://www.next-securities.com>해외시장 > 상품소개]

참조바랍니다.

 

<거래소 장내파생상품 종류>

구분

상품내역

CME

유로, , 미니S&P, 니케이255지수, 미국채10년물, 원유, , 대두

EUREX

독일 10년채권, DAX

SGX

차이나A50지수, 대만지수

HKEX

홍콩H지수, 항셍지수

LME

구리, 알루미늄, 주석, 아연, 니켈

 

 

. 거래구조

 

투자자

증거금납입/주문

체결

넥스트

증권

매매주문 전달

체결 전달

FCM

(선물중개

회사)

포지션진입/청산

체결

해외

거래소

 

. 결제방식

 

선물계약의 만기시 기초자산 종류에 따라 현금결제 또는 실물인수로 이루어집니다.

현금결제는 선물만기시 거래가격과 최종결제가격간의 차액만 수수하는 방식이며,

실물인수도는 매도자와 매수자가 거래상품을 실제로 주고 받는 방식이나, 해외파생상품의 경우

당사는 절차상 문제로 실물인수도 결제를 지원하지 않고 있습니다.

따라서 최종결제방법이 실물인수도인 상품의 경우 당사에서 지정하는 최종거래일 전일

본장 마감 1시간전까지 미결제약정을 청산하셔야 하며, 이후 고객의 미결제약정이 존재하는

경우 당사가 임의로 반대매매 하오니 이점 양지하여 주시기 바랍니다.

 

 

 

. 장내파생거래의 손익구조

 

(선물거래) 선물거래의 손익은 거래 진입시점과 청산시점의 선물가격 차이에 의해 발생합니다.

 

(선물매수 후 기초자산 가격 상승) 선물매수자 이익, 선물매도자 손실

(선물매수 후 기초자산 가격 하락) 선물매수자 손실, 선물매도자 이익

(선물거래 손익 계산 산식)

(선물매수자) = [(청산가격) - (진입가격)] x 거래승수 X 계약 수

(선물매도자) = [(진입가격) - (청산가격)] x 거래승수 X 계약 수

 

(옵션거래) 옵션의 손익은 옵션의 유형(콜옵션/풋옵션), 거래 포지션(매수/매도) 따라 상이합니다.

(기초자산 가격 > 행사가격) 콜옵션 매수자(풋옵션 매도자) 이익, 콜옵션 매도자(풋옵션 매수자) 손실

(기초자산 가격 < 행사가격) 콜옵션 매도자(풋옵션 매수자) 이익, 콜옵션 매수자(풋옵션 매도자) 손실

 

옵션 매수 시 지불한 옵션프리미엄을 추가로 고려할 필요가 있습니다.

 

 

󰊲 수수료 등 비용부담 사항

장내파생상품 매매에 따른 해외선물 위탁수수료가 부과됩니다.

품목

일반/온라인

품목

일반/온라인

USD 결제상품

12.5 / 7.5 (USD)

CAD 결제상품

13 / 8 (CAD)

JPY 결제상품

1,250 / 750 (JPY)

CHF 결제상품

11 / 6 (CHF)

GBP 결제상품

8 / 4 (GBP)

SGD 결제상품

16 / 10 (SGD)

EUR 결제상품

12 / 7 (EUR)

HKD 결제상품

120 / 80 (HKD)

E-micro 상품

4 / 2(USD/EUR/CHF)

해외OFF

4/64%

- 기타 세부내역은 당사 홈페이지[ www.next-securities.com>고객센터>넥스트증권이용안내>수수료]에서

확인부탁드립니다.

 

󰊳 장내파생상품거래의 위험성 [장내파생거래 위험고지서]

본 안내서는 관계법규에 따라 고객이 금융투자회사와 해외파생상품거래 계좌설정 계약을 체결하기 전에 해외파생상품거래*따른 위험을 사전에 충분히 인지할 수 있도록 금융투자회사가 고객에게 교부하는 위험고지 설명서입니다.

 

장내파생상품거래 사전 점검사항

 

투자경험, 투자목표, 재정상태 등을 고려하여 투자하는가?

투자원금이나 투자원금을 초과하는 손실을 부담할 수 있는 경제적 능력이나 용의가 있는가?

해외파생상품의 상품구조와 거래개시 이후 내가 준수해야 할 의무를 이해하고 있는가?

회사의 파생상품투자상담사가 내게 제공하는 해당 장내파생상품 거래설명서를 철저히 검토함으로써 내가 직면하게 될 위험 등을 충분히 이해하고 있는가?

해외파생상품거래를 시작한 후 문제가 발생하거나 의문점이 생길 경우 상담할 수 있는 사람이나 기관 등을 알고 있는가?

 

해외파생상품거래는 손실에 대한 위험이 매우 클 수 있으며 투자경험과 자금력을 필요로 하므로 귀하는 해외파생상품거래를 시작하기 전에 본인의 재산상황 등을 충분히 감안하여 거래의 여부를 신중히 결정하여야 하며, 해외파생상품거래를 위한 계좌설정 계약을 체결하는 경우에는 아래 사항을 충분히 인지하시고 체결하시기 바랍니다.

1. 해외파생상품거래라 함은 해외파생상품시장에서 해당 거래소가 정하는 기준 및 방법에 따라 이루어지는 거래로서 다음과 같은 거래 또는 유사한 거래를 말합니다.

미래의 일정한 시기에 일정한 가격으로 특정한 일반상품 또는 금융상품을 수수할 것을 약정하는 거래로서 전매 또는 환매를 하는 경우에는 미리 약정한 가격과 전매 또는 환매시의 가격과의 차액을 수수하여 결제하는 거래

특정한 지수에 대하여 미리 약정한 수치(약정수치)와 미래의 일정한 시기의 당해 지수의 수치와의 차이로부터 산출한 금액의 수수를 약정하는 거래

당사자 일방이 상대방의 의사표시에 의하여 전술한 거래를 성립시킬 수 있는 권리를 상대방에게 부여하고 그 권리를 부여받은 상대방은 당사자 일방에게 그 권리에 대한 대가를 지급할 것을 약정하는 거래

국제적으로 표준화된 조건 또는 절차에 따라 이루어지는 거래로서 자본시장과 금융투자업에 관한 법률시행령 제5조에 의한 해외파생상품거래

2. 해외파생상품거래는 높은 위험성을 수반합니다. 증거금의 규모는 계약의 가치에 비해 상대적으로 매우 작아 레버리지 효과(leverage effect)가 나타납니다. 이러한 효과는 긍정적인 경우도 있으나, 시장의 상황이 자신에 불리하게 움직이는 경우에는 위험한 상황에 처할 수 있습니다.

3. 해외파생상품거래에서 발생할 수 있는 손실규모는 위탁증거금에 한정되지 않습니다. 따라서 예탁한 위탁증거금 전액을 손실로 상실할 수 있을 뿐 아니라 손실금액이 예탁금을 초과할 수도 있습니다.

4. 위탁증거금이 인상되거나 해외파생상품의 가격변동에 따른 손실발생 또는 대용증권의 대용가격 변동 등으로 위탁계좌 잔고*가 부족하게 되어 회사가 위탁증거금의 추가예탁을 요구하는 경우 귀하는 해당 금액을 회사가 정하는 기한까지 회사가 지정하는 방법으로 추가로 예탁하여야 합니다.

* 계좌 내 현금, 대용증권 평가금액, 미결제약정 평가금액의 합계

5. 아래의 어느 하나에 해당하는 경우 위탁증거금 또는 결제대금에 충당하기 위하여 회사는 귀하의 동의 없이 귀하의 미결제약정 또는 대용증권의 전부 또는 일부임의로 처분할 수 있으며, 특히 의 경우 당일 장중에도 처분을 실행할 수 있습니다. 다만, 회사가 임의로 처분하는 과정에서 처분 주문이 지연되거나 체결이 지연 또는 체결되지 않을 수 있으며 이 경우 손실이 확대될 수 있습니다. 이러한 처분의 지연, 미체결 등으로 손실이 예탁금을 초과하여 미수가 발생할 수 있으며 일체의 손실은 귀하에게 귀속됩니다.

귀하가 위탁증거금 또는 결제대금을 회사가 정한 기한까지 예탁하지 아니하거나 추가로 예탁하지 아니한 경우

시세가 급격히 변동하여 장중에 귀하의 위탁계좌잔고가 일정수준 이하로 하락하는 경우

6. 해외파생상품시장의 상황에 따라 위탁증거금률의 인상, 포지션 제한 등 제도 변경이 있을 수 있으며 이에 관한 사항을 준수하여야 합니다.

7. 해외파생상품시장의 가격급등락 등 상황에 따라서는 귀하가 원하는 거래가 체결되지 못하거나 또는 원하지 않았던 거래가 체결될 수 있습니다. 예를 들면 신규거래의 체결 또는 미결제약정의 해소가 곤란할 수 있으며, stop loss주문이나 stop limit 주문을 할 경우 시장상황의 변화로 인하여 거래체결이 불가능하거나 귀하가 원하지 않은 가격으로 거래가 체결될 수 있습니다.

 

8. 해외파생상품거래는 해외파생상품시장에서 이루어지므로 환율변동위험 수반됩니다.

 

9. 회사를 통하여 이루어지는 해외파생상품거래는 가격정보 획득, 주문처리 속도 등 제반 거래여건이 불리합니다.

 

10. 해외선물시장제도는 국내제도와 다를 수 있습니다. 특히, 장외시장에서 거래되는 해외파생상품거래 경우 공인된 선물거래소의 거래와는 다른 제상의 차이가 있을 수 있습니다.

 

11. 국내외의 관련법규에 근거하여 귀하에 대한 거래한도 제한 등이 있는 경우 귀하는 이를 준수하여야

하며, 이를 위반할 경우 불이익을 받게 됩니다. 특히, 시세조종 등 불공정거래는 조사대상

될 수 있으며 법규위반으로 확정될 경우에는 별도의 조치가 부과될 수 있습니다

 

12. 거래체결시 회사는 체결내용을 별도로 정한 방법에 의하여 통지하게 되므로 통지된 내용(잔고 등의 사항)을 반드시 확인하시기 바랍니다.

 

13. 귀하가 해외파생상품거래를 위하여 예탁한 재산은 이를 수탁한 회사에 대해서만 반환을 청구할 수 있으며, 예탁재산은 예금자보호법에 따라 보호되지 않습니다.

 

14. 전자시스템을 이용한 거래는 하드웨어 및 소프트웨어의 고장 시스템과 관련된 위험이 있으며, 시스템 고장으로 요구대로 주문이 이루어지지 않거나 주문자체가 이루어 지지 않을 수 있습니다. 이러한 전산장애가 회사의 귀책사유로 발생한 경우를 제외하고, 회사는 전산장애 발생으로 인한 손실에 대하여 보상하지 아니합니다.

 

15. 회사의 결제불이행, 파산 등의 경우에 귀하의 직접적인 귀책 없이 귀하의 재산 전부 또는 일부가 상실되거나 반환이 지체될 수 으므로 귀하는 회사의 선정에 신중을 기하여야 합니다.

 

위 사항들은 해외파생상품거래에 수반되는 위험제도 및 해외파생상품거래와 관련하여 귀하가 알아야 할 사항을 간략하게 서술한 것으로 귀하의 해외파생상품거래와 관련하여 발생될 수 있는 모든 위험과 요 사항을 전부 기술한 것은 아닙니다. 따라서 상세한 내용은 회사게 확인하여야 합니다. 또한 이 안내서는 해외파생상품거래계좌설정계약 내용이나 해외파생상품거래의 국내외 관계법규 등에 우선하지 못한다는 점을 양지하시기 바랍니다.



󰊴 거래의 통지

 

(래의 통지) 회사는 고객의 매매거래 또는 그 밖에 거래가 성립된 때에는 지체 없이 통지합니다.

 

(별 거래현황 통지) 회사는 월간 매매거래 또는 그 밖의 거래가 있는 계좌에 대하여 월간 매매내역손익내역, 월말잔액잔량현황 등의 내용을 다음 달 20일까지 통지합니다.

 

(반기별 계좌잔액잔량현황 통지) 회사는 반기동안 매매거래 및 그 밖에 거래가 없는 계좌에 대하여 계좌의 잔액잔량현황을 해당 반기 종료 후 20일까지 통지합니다.

 

귀하가 통지거부의 의사표시를 하지 아니하였음에도 불구하고 거래 및 계좌현황에 대한 통지가 이루어지지 아니하거나, 통지의 내용이 귀하가 알고 있는 바와 상이한 경우에는 지체 없이 회사에 연락하여 확인하시기 바랍니다. [준법경영팀 02-788-7156]



󰊵 금융소비자의 권리

 

 

. 금소법상 자료열람요구권

 

금융소비자는 분쟁조정 또는 소송의 수행 등 권리구제를 위한 목적으로 금융상품판매업자 등이 기록 및 유지·관리하는 다음의 자료에 대한 열람(사본 및 청취 포함)을 요구할 수 있습니다.

 

계약체결에 관한 자료, 계약의 이행에 관한 자료, 금융상품등의 관한 광고 자료, 금융소비자의 권리행사에 관한 자료, 내부통제기준의 제정 및 운영 등에 관한 자료, 업무 위탁에 관한 자료

 

회사는 금융소비자의 분쟁조정 신청내역 또는 소송제기 등의 목적 및 열람의 범위가 기재된 열람요구서로 열람을 요구받은 날로부터 6영업일 이내에 금융소비자가 해당 자료를 열람할 수 있게 합니다.

 

회사는 법령, 3자의 이익 침해, 영업비밀의 침해 등의 사유를 금융소비자에게 알리고 자료 열람을 제한하거나 거절할 수 있습니다.

 

 

 

󰊶 계약체결 전 중요사항 안내여부 확인 


장내파생상품거래 시 계좌 잔고가 유지증거금에 미달하는 경우 고객 동의 없이 계약이 강제 청산될 수 있습니다. 직원으로부터 관련 설명을 받으셨나요?

/ 아니오

장내파생상품거래 시 예탁한 위탁증거금 전액을 손해볼 수 있으며, 손실금액이 예탁금을 초과할 수도 있습니다. 직원으로부터 관련 설명을 받으셨나요?

/ 아니오

장내파생상품거래 시 장중 추가예탁 부과가 결정될 경우 귀하가 추가위탁증거금을 예탁하지 않거나 장중 추가예탁 사유가 해소되지 않을 경우 신규거래 또는 위탁증거금을 증가시키는 거래의 수탁이 거부될 수 있습니다. 확인하셨습니까?

/ 아니오

본인은 넥스트증권주식회사와 장내파생상품거래를 함에 있어 직원과 상담하여 위에서 설명한 용을 함하여 장내파생상품거래의 주요내용 및 고객부담비용에 대하여 충분히 설명을 듣고 이해하였음 확인합니다.

 

본인은 직원으로부터 금융소비자의 권리와 의무에 대하여 충분히 설명을 듣고 이해하였음 인합니다.

 

본인은 파생상품거래위험고지서를 충분히 숙지한후, 자신의 판단과 책임으로 거래함을 확인합니다.

 

 

 

 

20 . . .

성명/법인명 (서명/)


 

본인은 Next Securities(주)과 장내파생상품거래를 함에 있어 직원과 상담하여 위에서 설명한 내용을 포함하여 장내파생상품거래의
주요내용
고객부담비용에 대하여 충분히 설명을 듣고 이해하였음을 확인합니다.
본인은 직원으로부터 금융소비자 권리와 의무에 대하여 충분히 설명을 듣고 이해하였음을 확인합니다.

2. 해외파생상품거래시 유의사항

[넥스트증권] 금융소비자총괄책임자 검토필 제2024-005 (심의일 : 2024.12.30)


해외파생상품 거래시 유의사항

 

※ 해외파생상품 거래는 국내파생상품 거래와는 다를 수 있으며, 해외파생상품거래시 국내외 관계법규는 물론 해외파생상품거래소, 청산기관 또는 외국파생상품중개회사의 규정과 제 조치사항을 준수해야 합니다.

 

■ 위탁증거금 또는 결제대금 미납시 처리에 대한 약관 조항

 

1. 해외파생상품거래계좌설정약관 제14조 제1항에 따라 다음에 해당하는 경우 고객에 대한 최고 또는 사전승인 없이 고객의 미결제약정을 반대매매하거나, 예탁한 대용증권을 처분할 수 있습니다.

- 고객이 넥스트증권주식회사(이하회사라 한다)로부터 위탁증거금의 추가예탁 또는 결제대금의 납입 요구를 통보받고도 지정된 기한 내에 이를 이행하지 아니한 경우

- 회사가 고객의 귀책사유 또는 회사에게 책임이 없는 불가피한 사유로 인하여 위탁증거금의 추가예탁 또는 결제대금의 납입 시한 이전에 고객에게 추가예탁 또는 납입 요구를 하지 못한 경우

 

2. 해외파생상품거래계좌설정약관 제14조 제2항에 따라 장중에 시세의 급격한 변동등 으로 인하여 고객의 평가위탁총액이 위탁증거금의 100분의 20보다 낮은 경우에는 고객에 대하여 위탁증거금의 추가예탁을 요구하지 아니하고 필요한 수량만큼 고객의 미결제약정을 반대매매하고 예탁한 대용증권을 처분할 수 있습니다.

 

■ 위탁증거금 대비 평가자산액 부족 발생시 유의사항

 

1. 일일정산 후, 추가증거금 발생 고객에게는 추가증거금 납입 및 해당 미결제 약정 청산에 대한 사항을 통보하며 회사에서 고객에게 통보한 시한1)까지 추가납입 및 미결제 약정을 청산하지 않는 경우 고객의 동의 없이 해당 시한1) 이후에 고객의 미결제 약정을 강제 처분할 수 있습니다.

, HTS를 통하여 추가증거금에 관한 자동 환전 입금을 신청하신 경우, 보유하고 계신 원화에 한

하여 당사에서 해당 추가증거금 수준의 환전을 진행하여 입금 변제를 진행할 수 있습니다

( 1)시한은 당사 영업일 마감(07~09시경) 기준으로, 아시아시장의 경우 14시까지 환전입금 및 미결제약정 청산변제,비아시아시장의 경우 2330분까지 환전입금, 24시까지 미결제약정의 청산변제를 적용합니다., 아시아시장과 비아시아시장 모두 추가증거금이 발생한 경우에 한하여는 2330분까지 환전입금, 24시까지 미결제약정의 청산변제를 적용합니다.)

 

2. 회사는 고객의 평가자산을 24시간 실시간으로 모니터링하며 모니터링 결과 위탁증거금 대비 평가자산액이 50%미만으로 하락하는 경우, 사전에 회사로 통보된 고객의 연락처로 위탁증거금 추가납입에 대한 사항 및 미납시 강제 매매에 대한 사항을 통보합니다.

 

3.

고객의 평가자산액이 위탁증거금 대비 20%미만으로 하락하는 경우에는 고객에게 통보없이 미결제약정을 장중이라도 회사가 강제로 청산할 수 있으므로 이점 유의하시어 위탁증거금을 미리

여유있게 납입하셔야 합니다.

 

4. 고객이 회사로 위탁증거금을 납입할 수 있는 시간은 24시간(은행 및 당사 정산업무 시간은 처리 불가)이며, 그 이외 시간에 고객의 평가자산액이 위탁증거금 대비 20%미만으로 하락하는 경우에는 회사는 고객에게 위탁증거금의 추가 납입 요구 없이 강제청산 할수 있으니 고객께서는 거래에 유의하시기 바랍니다.

 

■ 일일정산제도

 

- 국내선물은 일일정산에 따라 확정된 청산손익과 미결제약정의 평가손익을 고객계좌의 예탁금에서 가감하지만 해외선물은 일일정산에 따라 확정된 미결제약정의 평가손익을 계좌에서 가감하지 아니하고 출금만 제한하며 청산시 그 청산손익을 고객 계좌의 예탁금에서 가감합니다.

 

■ 환전서비스 이용에 대한 유의사항

 

1. 통화대용서비스 이용에 따른 환전

해외파생상품 선물거래는 외화증거금을 원칙으로 합니다. 다만, 당사에서는 고객의 편의를 도모하고자 별도의 신청절차 없이 고객이 보유한 전체 통화를 증거금통화로 환산(전일 매매기준율 사용. 단, 통화대용서비스 이용 후 실제 환전이 이루어지기 전에 출금을 하는 경우 해당 통화의 인출가능 금액 산출시 환율은 전일 매매기준율의 105%로 사용)하여 거래가 가능하도록 통화대용서비스를 제공하고 있습니다.

익일 오전 해외선물 일일정산 후 통화별 외화부족액(추가증거금 및 미수금 등) 발생 시, 당사가 정한 순서에 의해 오전 9시 이후 일괄적으로 자동환전하여 해외거래소 또는 해외FCM에 송금하고 있으며 임의로 환전순서를 변경하는 것은 불가합니다.

(환전순서 : KRW USD EUR GBP CHF CNY HKD JPY)

원화를 제외한 이종통화간 환전은 원화로 환전 후 해당통화로 재환전하게 되며, 환전시간은 은행과의 처리과정에 있어 다소 지연될 수 있습니다.

자동환전 대상은 추가증거금 발생 계좌 중 일마감 기준, 보유한 통화별 외화잔액이 위탁증거금보다 작거나 미수금(매매손실액, 위탁수수료, 옵션대금 등)이 발생한 계좌입니다.

※ 당사의 환전서비스는 거래편의를 도모하고자 함이므로 주문시 적용환율과 실제 환전시 적용환율이 상이하기 때문에 예상치 못한 환차손이 발생하여 익일 추가증거금이 발생할 수 있으며, 환전순서에 따라 일부통화는 인출이 제한되는 등 고객님께 불리하게 작용될 수 있음을 유의하시기 바랍니다.

 

2. 야간환전서비스 이용에 따른 환전

야간환전서비스는 실시간환전이 불가한 국내영업일 오후 4시부터 익일 오전 9시까지와 주말을 제외한 국내비영업일 24시간 이용이 가능합니다. 적용환율은 외환은행의 당일 최종고시된 외화매입환율의 5%(비율은 환율의 변동성을 고려하여 변동될 수 있습니다.)를 가산하여 적용하며 익영업일(국내영업일 기준) 오전 9시 이후에 실환전처리하여 그 차액을 고객계좌에 가감합니다. 야간환전서비스는 처리 후 취소가 불가하며 당사 일일정산 시간(7~9시 사이)에는 서비스가 일시적으로 제한될 수 있습니다.

 

 



■ 비영업일 추가증거금 변제에 대한 유의사항

 

국내 및 해외 비영업일의 경우 통화대용거래와 미수금 발생을 제외한 추가증거금은 유예되며, 휴일이 연속 2일 이상인 경우 정상영업일 기준 전일 발생한 추가증거금으로 변제가 진행 됩니다.

(평가예탁총액이 위탁증거금의 100분의 20보다 낮은 경우에는 고객에 대하여 위탁증거금의 추가예탁을 요구하지 아니하고 필요한 수량만큼 고객의 미결제약정을 반대매매하고 예탁한 대용증권을 처분할 수 있습니다.)

 

국내비영업일의 경우 국내영업일까지 순연되며, 해외 비영업일도 해외영업일(해외거래소 영업일)까지 순연 됩니다.

 

, 국내 비영업일의 경우에는 국내은행의 휴무로 인하여 야간환전서비스를 통한 자동환전 및 고객환전을 이용하셔야 합니다.

 

따라서 환율 차이를 고려하여 사전에 충분히 환전을 하시거나 은행을 통한 (외화)입금을 하시어 만약의 상황에 항상 대비하시기를 권고합니다.

구분

평일(영업일)

국내 비영업일

해외 비영업일

거금

통화대용

사용 有

9시 이후 자동환전

좌동

좌동

통화대용

사용 無

당사 영업일 마감 기준,

아시아시장 미결제

보유 시 14시까지

고객이 환전입금

or 미결제약정 청산 변제.

비아시아시장 미결제

보유 시 2330분까지

환전입금 or 24시까지

미결제약정 청산변제

, 아시아시장과 비아시아시장 모두 미결제 보유한 경우 2330분까지 환전입금 or 24시까지 미결제약정 청산 변제

유예

 

유예

미수금

9시 이후 자동환전

좌동

좌동

적용환율

외환은행 제공의

실시간 외화매입환율

야간환전환율

(전일 외환은행 최종

고시 외화매입 환율의

105%)

외환은행 제공

실시간 외화매입환율

 

■ 해외 비영업일(조기종료)에 대한 유의사항

해외거래소는 비영업일의 경우 특정 품목에 한하여 거래시간이 조기종료되는 유동적인 시장 운영 방식을 취하고 있습니다.

이에 따라 당사에서는 조기종료가 발생할 경우 해당 품목의 종료 예정시간 5분전부터 장종료시까지 미체결 내역의 강제 취소를 진행하며, 해당 품목은 해당 시간대부터 정규장 개시 이전까지는 주문이 불가능합니다.


SPAN 증거금 사용시 주의점

SPAN 증거금은 CME의 리스크 관리기준에 의한 포트폴리오 위험평가로 책정된 증거금을 의미합니다. 기초자산이 동일하거나 가격 움직임이 유사한 선물과 옵션 포지션을 교차 보유한 경우 이로 인하여 발생하는 위험 감소값을 반영하여 증거금이 산정되게 됩니다. 

당사는 포지션 청산에 따른 위탁증거금 증가 리스크를 최소화하기 위하여 SPAN증거금에 사용되는 순위험증거금과 당사에서 지정하는 총위험증거금(총위험증거금율은 회사 사정에 따라 유동적임)을 비교하여 큰 값을 최종적인 증거금으로 산정합니다. 

SPAN 증거금의 사용 신청은 당사에서 내부 심의를 거쳐 이루어지며, 승인 즉시 적용됩니다.

(, 추가증거금이 발생한 경우는 변제 이후 적용 가능)

SPAN 증거금을 사용하는 계좌의 추가증거금 변제는 오직 현금변제만 가능합니다. 

거래소에 따라 SPAN 증거금 적용 여부가 상이하며, 해당 사항은 변동 될수 있습니다.

SPAN 증거금 사용 중 포트폴리오 위험평가 대상에서 제외되는 일방적인 청산이 발생한 경우 위탁증거금이 급격하게 높아질 수 있습니다. 

당사 전산장애 또는 대외적인 장애 요인이 발생할 경우 SPAN 증거금 적용 계좌는 전부 총위험증거금 방식으로 전환 적용되어 위탁증거금이 높아질 수 있습니다.

 

■ 이종통화 증거금 거래 시 주의점 

해외에 이종통화를 송금하거나 회수하는데 최소 2영업일이 소요되나 고객의 편의를 위해 주문은 가능합니다. , 고객이 이종통화 출금요청 시에는 최소 2영업일이 소요됩니다. 

 

■ 해외선물 최종결제시 유의사항 

1. 해외선물 최종결제방법이 실물인수도인 상품의 경우 당사는 절차상 문제로 실물인수도를 지원하지 아니하므로 고객께서는 당사에서 지정하는 최종거래일 전일 본장 마감시간 1시간 전까지 미결제약정을 청산매매하여야 하며 이후에 고객의 미결제약정이 있는 경우에는 당사가 임의로 반대매매하오니 유의바랍니다.

2. 해외선물 최종결제방법이 현금결제인 상품을 고객이 최종결제일에 현금 정산을 하고자 하는 경우 해당 거래소 정산 절차에 따라 출금이 지연될 수 있습니다. 또한, 최종거래일에 근접함에 따라 유동성 부족에 따른 체결 불능 등으로 최종거래일 전일부터 신규주문이 제한되고 청산주문만 가능하오니 유의바랍니다.

 

■ 해외선물옵션 거래시 유의사항 

1. SGX거래소는 규정상 지정가 주문만 유효하나 당사는 거래편의를 위해 시장가 주문 및 스탑 지정가 주문을 추가하였습니다.

상품의 시장가 주문은 현재가를 기준으로 시장가 매수 주문 시 +50, 시장가 매도 주문 시 -50틱 지정가로 주문이 집행됩니다. 따라서 시장 급변, 호가 공백 등 시장상황에 따라 주문이 체결되지 않을 수 있습니다.

 

2. 해외옵션거래는 시장가 및 지정가 주문 집행만 가능합니다. 시장가 매수 주문 시 옵션매수 에 대한 주문증거금은 현재 가격의 +50틱 기준으로 계산됩니다.

 

3. 해외옵션의 권리행사는 옵션 매수자의 행사 신청에 의해 이루어 지며, 기초자산 인수를 위해 위탁증거금을 필요로 합니다. 권리행사를 신청하지 않은 실물인수도

옵션의 매수 미결제약정은 최종거래일(한국시간 24:00 ~ 01:00)에 반대매매가 이루어지므로 유의하시기 바랍니다.

 

4. 실물인수도 옵션의 경우 해외거래소의 만기결제 처리 후 당사 통보까지 시간 소요로 인해 만기일 익일 장 개시 이후에 만기결제가 처리 됩니다. (통상 익일 11:00 ~ 15:00 사이)

따라서, 실물인수도 옵션 만기도래 시 인수도 업무가 선물시장 개장까지 이루어지지 않을 수 있으며, 이 경우 옵션만기에 따른 선물 미결제약정의 원활한 청산매매가 불가하여 고객께서는 원하는 가격에 매매, 청산하지 못할 가능성이 존재합니다.

 

5. 미국형 옵션 중 실물인수도 옵션은 조기행사가 가능하며 만기 이전에 권리행사를 진행하여 선물포지션을 수령하는 것이 가능합니다. ITM옵션의 경우 당사 24시간 데스크에 전화하여 조기행사를 요청하시면 되고, ATM OTM의 경우에도 거래소의 검토 및 승인절차 후 권리의 조기행사 및 선물포지션 수령이 가능합니다. 

옵션 매도미결제약정 보유 시, 매수옵션 보유자가 권리를 (조기)행사 할 경우 의도하지 않더라도 선물 매도미결제약정을 강제배정 받을 수 있습니다. 

당사는 해당종목 매도 미결제 보유고객 중에서 체결일자를 우선으로 강제배정 하게 되며, 해당 고객은 강제배정을 거부할 권리가 없습니다.

 

■ 해외선물옵션 거래 관련 장애 요건 

주문장애는 당사 전산시스템의 장애로 인하여 고객이 HTS등의 온라인 주문 또는 비상주문을 포함한 어떠한 방법으로도 주문이 불가능한 경우를 의미합니다.

 

한국거래소, 코스콤, 해외거래소, 해외FCM 등의 유관기관 장애, 당사 접속을 위한 통신망 또는 매체 등의 장애(고객 전산매체 PC, 모바일 등 포함)는 당사 장애 사항이 아니기 때문에 손실 보상 장애 대상에 포함되지 않습니다.

 

당사 전산시스템 장애시 24시간 Desk(02-788-7035)로 비상주문이 가능하며, 비상주문으로 주문을 시도하지 않은 경우 또는 비상주문시 주문폭주로 인한 전화연결 지연과 체결 지연은 주문 장애에 해당하지 않습니다.

 

또한 주문이 불가능한 경우를 제외한 시세지연, 체결지연등은 주문 장애에 포함되지 않습니다.

 

 

■ 해외선물옵션 거래 관련 장애 보상 지급 대상 및 처리 요건

 

1. 손실 보상 대상

당사 전산시스템(HTS, MTS, Yestrader 등 당사의 주문 가능 온라인 플랫폼)의 장애로 인하여 발생하는 주문 불가 상태 (, 비상주문 처리시 보상 제외)

 

2. 손실 보상 제외 대상

당사 전산시스템 外 한국거래소, 코스콤, 해외 거래소, 해외FCM(해외중개회사) 등의 해외선물옵션 거래를 위한 유관기관의 장애로 발생하는 손실

당사 접속을 위한 통신망 또는 매체(고객 전산매체, PC, 모바일 등 포함)등의 장애로 인한 손실

그 밖에 시세지연, 체결지연 등 별도의 장애요소가 발생하지 않은 거래 환경에 의한 손실

 

3. 손실 보상 처리 요건

매매의사를 인정할 수 있는 근거 제출 필요(ex : 주문 로그, 장애화면 캡쳐, 동영상 촬영 등)

손실 보상은 매매의 계속된 의사가 있었음이 입증되어야 보상 처리가 이루어질 수 있으며(통상의 손해) 기회비용 및 신규 주문에 대한 기대 이익 등의 특별손익은 손해배상의 범위가 될 수 없습니다.

 

 

 

고객은 상기의 해외파생상품거래에 관한 유의사항을 회사로부터 충분히 설명을 듣고 충분히 숙지하였음을 회사에게 확인한다.

 

                                   성명 또는 법인명 : _______________________ (/서명)

주소(본사소재지) : ______________________________________________

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

본인은 Next Securities(주)과 장내파생상품거래를 함에 있어 직원과 상담하여 위에서 설명한 내용을 포함하여 장내파생상품거래의
주요내용
고객부담비용에 대하여 충분히 설명을 듣고 이해하였음을 확인합니다.
본인은 직원으로부터 금융소비자 권리와 의무에 대하여 충분히 설명을 듣고 이해하였음을 확인합니다.

3. 일중매매 위험고지서

“일중거래(Day-trading)”라 함은 동일종목의 선물 또는 옵션을 매수한 후 동 일자에 매도하거나, 매도한 후 동 일자에 매수함으로써 해당 선물 또는 옵션의 일중 가격차이를 이용하여 수익을 얻을 목적으로 행하는 거래를 말합니다. 귀하는 일중거래를 하기전에 다음 사항을 고려하여야 합니다. 


 일중거래는 매우 위험합니다. 일중거래는 제한된 자금, 거래경험의 부족, 낮은 위험선호도의 고객에게는 적절하지 않습니다. 또한 투자원본을 모두 잃을 수도 있습니다. 


 일중거래로부터 많은 수익을 올릴 수 있다는 광고나 글에 대하여 신중하게 생각하셔야 합니다. 일중거래는 단기간내에 많은 손실을 입을 수도 있습니다. 


 일중거래는 현물시장 및 선물시장에 대한 많은 지식 및 경험을 필요로 합니다. 일중거래는 현물시장 및 선물시장과 거래기술 및 전략에 대한 많은 지식을 요구합니다. 일중거래를 통하여 이익을 내기 위하여는 전문자격증을 소유한 선물업자의 선물거래상담사 및 많은 경험과 지식을 가진 전문가들과 경쟁하여야 합니다. 


 선물업자의 주문체결시스템이나 결제절차, 시장 위험 등을 잘 이해하고 있어야 합 니다. 시장상황의 급변이나 뉴스, 특이한 거래행태 등으로 당해 종목의 가격이 급변하는 경우 예측한 가격으로 거래를 할 수 없게 됨으로써 큰 손실을 볼 수도 있습니다. 또한 당해 종목의 변동성이 증가할수록 거래를 성사시키는데 있어 문제점이 발생할 수도 있습니다. 


 일중거래는 시장상황을 지속적으로 파악하고 있어야 하며 그러기 위해서는 많은 시간을 필요로 합니다. 


 일중거래는 상당한 수수료 및 제세금을 부담하여야 합니다. 당일중 지나친 거래는 많은 수수료 등을 납부하게 됨으로써 고객의 손실을 증대시키거나 이익을 상당부분 감소시킬 수 있습니다. 


본인은 Next Securities 주식회사가 설명한 일중거래 위험고지서의 내용에 대하여 충분히 이해를 하였으며, 본인의 판단과 책임으로 선물·옵션거래를 행한다는 사실을 확인합니다.

본인은 Next Securities(주)과 장내파생상품거래를 함에 있어 직원과 상담하여 위에서 설명한 내용을 포함하여 장내파생상품거래의
주요내용
고객부담비용에 대하여 충분히 설명을 듣고 이해하였음을 확인합니다.
본인은 직원으로부터 금융소비자 권리와 의무에 대하여 충분히 설명을 듣고 이해하였음을 확인합니다.

4. 홈트레이딩서비스 이용 약관

홈트레이딩 서비스 이용 약관

 

개정 2024. 12. 30.

시행 2024. 12. 30.

 

1(목적) 이 약관은 넥스트증권주식회사(이하 "회사"라 한다)와 회사의 홈트레이딩 서비스(이하 "서비스"라 한다)를 이용하는 위탁자간의 서비스 이용에 관한 제반사항을 정함을 목적으로 한다.

 

2(용어의 정의) 이 약관에서 사용하는 용어의 정의는 다음과 같다.

   "서비스" : 위탁자가 PC, 휴대전화 등을 이용하여 매매주문, 잔고조회, 투자정보조회 등의 거래를 할 수 있는 서비스

   이용 계좌 : 회사에 개설된 고객계좌로서 "서비스이용을 신청한 고객명과 계좌명이 일치하는 실명의 계좌

   온라인 ID : 위탁자가 "서비스"에 접속할 때 회사가 위탁자를 확인하기 위하여 이용자 본인이 지정한 영문자 및 숫자의 조합(영문대소문자 구문)

   온라인 비밀번호 : 위탁자가 회사의 "서비스"에 접속할 때 입력해야 하는 비밀번호로서 위탁자가 서비스 신청시 설정한 영문자 및 숫자의 조합 (영문대소문자 구분)

 

3(서비스의 내용) 회사가 제공하는 서비스의 내용은 다음과 같으며, 회사는 향후 서비스를 추가, 변경 또는 삭제할 수 있다.

투자정보조회 : 시세, 시황, 기술적분석 등

계좌정보조회 : 이용계좌의 잔고내역, 거래내역, 체결결과조회 등

매 매 주 문 : 위탁자의 직접 매매주문

기타 상품소개 등 거래와 관련하여 필요한 정보조회

 

4(계약의 성립 및 해지) 위탁자가 "서비스"를 이용하기 위해서는 회사 홈페이지를통해 제공하는 업무처리절차에 의해 이용신청을 함으로써 계약이 성립한다

1항에 의한 계약기간은 계약일로부터 1년으로 하여 계약기간 만료이전까지 별도의 계약해지 통보를 하지 않는 한 계약기간은 자동으로 1년씩 연장한다.

위탁자가 계약기간 중 이용계약을 해지하고자 하는 경우 회사에 해지신청서를 제출함으로써 서비스 이용을 해지할 수 있다.

서비스 계약을 체결한 계좌가 폐쇄될 경우와 타 영업점으로 이관될 경우 별도의 해지신청서 없이 서비스계약은 해지된다.

5(서비스 개시) 회사에 특별한 사유가 없는 한 제4조 제1항에 의한 계약이 성립된 시점부터 "서비스" 이용이 가능하다.

 

6(서비스 제공수단) 회사는 정보서비스공급업자(이하 "IP" 라 한다)가 제공하는 통신망, 일반전화회선, 전용회선망, 무선통신망, 패킷교환망 등 국내에 보급된 여러형태의 통신망을 이용하여 "서비스"를 제공할 수 있다.

 

7(이용시간) 위탁자는 "서비스" 1 24시간 중 어느 때라도 이용할 수 있다. , "서비스"의 내용에 따라 이용시간이 달리 정해진 경우 해당시간 중에만 "서비스" 이용이 가능하며 이용시간은 회사 홈페이지(www.next-securities.com)로 공시한다.

 

8(서비스 이용료) 회사가 제공하는 "서비스"는 회사가 별도로 정하는 시기까지 무료로 제공한다.

"서비스"를 이용할 때의 전화료, PC통신사 등의 회비 및 이용료와 회선이용료는 위탁자가 직접 부담한다.

 

9(서비스 접속 및 위탁자 확인) 회사는 위탁자가 입력한 온라인 ID, 온라인 비밀번호가 회사에 등록된 것과 일치할 경우에는 별도의 확인절차 없이 위탁자가 직접 접속한 것으로 간주하여 "서비스"를 제공한다.

회사는 위탁자가 "서비스"에 접속하기 위해 온라인 ID와 온라인비밀번호 입력시 입력오류가 누적되어 5회 이상일 경우 위탁자가 아닌 제3자에 의한 무단접속 및 사용시도로 간주하여 접속을 임의로 중단시킨다.

2항 및 제13조에 의거하여 회사가 "서비스" 접속을 임의로 중지시켰을 경우나 온라인비밀번호를 분실한 경우에 위탁자는 회사로 내방하거나 회사에서 정한 본인여부 확인을 통해 임시 비밀번호를 부여 받고 본인의 공인인증서를 통해 접속 후 신규 비밀번호를 등록하여 "서비스" 이용을 재개할 수 있다.

 

10(매매주문) 위탁자가 "서비스"를 이용하여 낼 수 있는 매매주문은 다음 각호와 같다. , 회사는 매매대상 상장품목을 단계적으로 확대하여 제공할 수 있다.

1. 매매대상종목 : 한국거래소 및 해외거래소 에 상장된 선물 및 옵션종목

2. 매매주문가능 수량 : 매매이용계좌 및 매매주문의 종류별로 적용기준 공시

3. 주문가능시간 : 주문가능시간은 거래소 개장시간 이내로 한다.

4. 주문처리의 유효시간 : 주문사항은 주문당일에 한하여 유효하다.

5. 직접주문의 정정 및 취소 : 직접주문사항은 "서비스"를 통하여 정정 또는 취소함 을 원칙으로 하되 주문장애시 등 부득이한 경우 신청 영업점에 전화 등을 이용 하여 정정 또는 취소할 수 있다.

6. 매매주문표의 작성 등

. 위탁자의 주문에 의한 매매거래주문사항에 대하여 회사는 별도의 서면에 의 한 매매주문전표 작성없이 이용자의 정당하고 유효한 거래의사로 간주한다.

. 위탁자는 주문에 의한 매매거래체결사항에 대하여 "서비스"를 통하여 직접 확인할 수 있다.

매매주문처리시 증거금부족, 잔고부족, 기타 오류입력 등의 사유로 주문이 처리되지 않았을 경우 해당 주문의 효력은 자동으로 상실된다.

천재지변, 각종장애, 주문의 효력 상실 등으로 인하여 주문의 미처리, 처리지연 등이 발생할 수 있으므로 위탁자는 매매주문의 처리완결여부를 직접확인 하여야 한다.

 

10조의 1(거래내용의 서면제공) 위탁자는 거래내용을 서면(전자문서를 제외한) 으로 제공하여 줄 것을 회사에 요청할 수 있으며 이 경우 회사 (02-788-7061)로 전화하여 요청하거나 또는 직접 방문하여 회사에 신청하여야 한다.

 

10조의 2(거래지시의 철회) 위탁자는 거래지시를 철회할 경우, 거래가 완료되기 전까지 "서비스"를 통하거나 또는 회사에서 정한 전화, 팩스 또는 직접 방문함으로써 거래지시를 철회할 수 있다.

대량으로 처리하는 거래 또는 예약에 의한 거래 이체전까지 제1항에서 정하는 방법에 의하여 철회할 수 있다.

실시간 이체되는 거래 등 홈트레이딩 거래의 성질상 회사가 거래의 완료여부를 즉시 확인할 수 없는 경우에는 제1항의 규정에도 불구하고 위탁자의 거래지시 철회를 제한할 수 있다.

위탁자의 요청에 따라 계좌를 해지할 때에는 해당 계좌 이체 거래지시도 철회된다.

위탁자의 사망한정치산선고금치산선고나 위탁자 또는 회사의 해산합병파산은 그 자체로는 거래지시를 철회 또는 변경하는 것으로 되지 아니하며 회사의 권한에도 영향을 미치지 아니한다.

 

11(신청사항의 변경 및 사고신고) 위탁자가 주소 및 전화번호 등 신청사항을 변경하고자 하는 경우 회사에 전화, 팩스 또는 직접 방문을 통하여 신고하여야 한다.

위탁자는 온라인 ID, 온라인 비밀번호 등 "서비스" 이용에 있어 비밀을 요하는 사항이 도난, 분실, 위조, 변조 또는 누설되었음을 알았을 때에는 지체없이 제1항에서 정하는 방법으로 회사에게 신고하여야 한다.

③ 위탁자의 주소 및 전화번호 변경 시 즉시 회사에 통보하여 정보변경이 될 수 있게 하여야 하며, 이의 소홀로 발생한 불이익은 회사의 귀책사유가 없는 한 회사가 책임지지 아니한다.

④ 최초 설정한 온라인 ID는 변경할 수 없으며, 온라인비밀번호는 서비스을 이용하여 고객이 직접 변경 가능하다.

⑤ 온라인 ID 또는 온라인 비밀번호를 분실한 고객은 회사의 본인 확인절차를 거쳐야만 확인 할 수 있다

 

 

12(서비스 이용권리 등의 양도) 위탁자는 "서비스" 이용권리를 제3자에게 어떤 형태로든 양도할 수 없으며, 회사가 위탁자에게 제공하는 서비스(데이터,소프트웨어 등)에 관한 일체의 권리는 회사에 귀속한다.

회사가 위탁자에게 "서비스"와 관련하여 제공하는 일체의 내용(프로그램, 자료, 출판물 등) 및 이와 관련된 일체의 권리는 회사에 귀속되므로 회사의 동의 없이 임의로 제3자에게 제공해서는 안된다.

 

13(서비스 제공 중지) 회사는 위탁자가 아래 각 호에 해당되는 경우 "서비스" 제공을 임의로 중지, 제한 또는 해지할 수 있다.

1. 이용고객의 회사 위탁자계좌가 폐쇄, 통합 또는 타영업점으로 이관된 경우

2. 공중전기통신 관계 법령 또는 본 약관에 규정된 조항을 위반한 경우

3. 온라인 ID, 온라인 비밀번호, 계좌번호, 계좌비밀번호 등 위탁자 의 비밀사항이 타인에게 누출되었다고 판단되는 경우

4, 해킹 등 고의로 회사의 전산망을 교란할 수 있는 행위를 하는 경우

5. 시장질서를 어지럽히는 행위를 고의로 행하는 경우

6. 약정된 계좌가 사고신고 또는 등록된 계좌의 경우

7. 기타 회사의 업무수행에 지장을 초래하거나 초래할 위험이 있다고 인정될 경우

8. "서비스" 6개월이상 사용하지 않는 경우

9. 8호에 의해 서비스 제공 중지 후 6개월 이내에 재사용 신청이 없는 경우

 

14(전산장애시 서비스 이용방법) 천재지변 또는 회사의 귀책사유 없는 정전, 화재, 건물훼손, 전산장애 등의 사유로 위탁자의 주문 및 기타 서비스가 불가능하거나 지연될 경우, 회사는 이에 대비한 대체 주문방법 외 기타 서비스 이용방법 등을 홈페이지나 "서비스"에 게시함으로서 위탁자에게 고지하여 위탁자가 신속하게 대응할 수 있도록 하며 회사는 정상적인 매매가 이루어질 수 있도록 신속하게 대처하여야 한다.

1항에서 열거한 장애의 발생시 위탁자는 전화, 팩스 또는 직접 방문함으로써 주문 또는 기타 서비스를 이용할 수 있다.

 

15(약관적용의 우선순위) 전자금융거래에 관해서는 전자금융거래이용에 관한 기본약관을 우선 적용하며, 이 약관에 명시되지 않은 사항에 대해서는 관계법규 및 관련약관에서 정하는 바에 따른다.

②관계법규 및 관련약관에서 정하는 바가 없는 경우에는 일반적인 상관례 또는 회사와 고객이 합의하여 정할 수 있다.

 

 

부 칙

이 약관은 1999 6 21 일부터 시행한다.

 

부 칙

이 약관은 2001 1 26 일부터 시행한다.

 

부 칙

이 약관은 2001 8 1 일부터 시행한다

 

부 칙

이 약관은 2007 5 1 일부터 시행한다.

 

부 칙

이 약관은 2009 2 4 일부터 시행한다.

 

부 칙

이 약관은 2018 11 8 일부터 시행한다.

 

부 칙

이 약관은 2019 8 5 일부터 시행한다.

 

부 칙

이 약관은 202212 23일부터 시행한다.

 

부 칙

이 약관은 202412 30일부터 시행한다.

 


본인은 Next Securities(주)과 장내파생상품거래를 함에 있어 직원과 상담하여 위에서 설명한 내용을 포함하여 장내파생상품거래의
주요내용
고객부담비용에 대하여 충분히 설명을 듣고 이해하였음을 확인합니다.
본인은 직원으로부터 금융소비자 권리와 의무에 대하여 충분히 설명을 듣고 이해하였음을 확인합니다.

5. 계좌통합관리서비스(계좌조회, 계좌지급정지)이용약관

계좌통합관리서비스(계좌조회,계좌지급정지) 이용약관

 

제정 2024.11.15.

시행 2024.12.10.

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1 (목적)

이 약관은 “계좌통합관리서비스”를 이용하는 고객과 금융회사간의 서비스 이용에 관한 제반 사항을 정함을 목적으로 합니다.

 

2 (용어의 정의)

① 이 약관에서 사용하는 용어의 의미는 다음 각 호와 같습니다.

1. “계좌통합관리서비스”(이하 “본 서비스”라 함)라 함은 고객이 금융회사에 개설된 본인 명의 계좌 정보 등을 일괄조회하고, 금융사기 피해예방을 위한 “계좌지급정지”등을 할 수 있는 서비스를 의미합니다.

2. “계좌지급정지”란 고객이 금융사기 피해예방을 위하여 지정한 본인 명의 계좌에 대하여 자동이체를 포함한 모든 출금고 거래가 정지되는 것을 의미합니다. 다만, 금융투자회사 계좌지급정지의 경우 매매거래는 제외됩니다.

3. “휴대폰 인증”이란 고객이 선택한 주거래 금융회사에 등록된 휴대폰 번호를 통해 인증을 받거나 통신사의 본인명의 휴대폰을 통해 인증을 받는 것을 의미합니다.

4. “간편번호”란 애플리케이션에서 서비스 이용등록시 고객이 직접 입력하는 6자리 숫자로 인증서 없이 애플리케이션에 로그인을 할 수 있는 식별번호를 의미합니다.

5. “바이오정보”란 지문, 얼굴, 홍채 등 개인을 식별할 수 있는 신체적 또는 행동적 특성에 관한 정보와 그로부터 가공 또는 생성된 정보를 의미합니다. 바이오정보는 애플리케이션에서 고객이 직접 등록합니다.

6. “바이오인증” 이란 고객이 입력한 바이오정보가 모바일 기기에 저장된 바이오정보 및 애플리케이션을 통해 기등록된 바이오정보와 일치하는지 확인하여 애플리케이션에 로그인할 수 있는 방법을 의미합니다.

7. “인증서”라 함은 실지명의가 확인된 전자서명법상 인증서를 의미합니다.

8. “금융회사”라 함은 금융결제원 계좌통합관리업무에 참가 중인

은행, 다음 각 목의 상호금융기관(해당 상호금융기관의 회원을 포함), 저축은행, 우체국, 금융투자회사, 카드사 등을 의미합니다.

. 농업협동조합중앙회

. 수산업협동조합중앙회

. 새마을금고중앙회

. 신용협동조합중앙회

. 산림조합중앙회

9. “계좌통합관리업무 이용기관”(이하 “이용기관”이라 함)이라 함은 금융결제원으로부터 계좌통합관리서비스 이용 승인을 받아 금융결제원과 이용계약을 체결하고 계좌통합관리서비스를 이용하는 기관을 말합니다.

10. “비대면채널”이라 함은 인터넷 홈페이지 또는 모바일 애플리케이션을 말합니다.

② 이 약관에서 별도로 정하지 아니한 용어는 전자금융거래법, 전자금융거래법 시행령, 전자금융감독규정, 전자금융감독규정 시행세칙 등에서 정하는 바에 따릅니다.

 

3 (이용대상)

본 서비스는 만 19세 미만 미성년자 및 외국인을 제외한 개인에 한해 이용할 수 있으며 법인, 임의단체는 이용할 수 없습니다.

 

4 (이용채널)

본 서비스는 금융결제원이 운영하는 홈페이지 및 애플리케이션과 금융회사 창구, 금융회사 및 이용기관 비대면채널 등에서 이용할 수 있습니다. , 이용기관 비대면채널의 경우 일부서비스가 제한될 수 있습니다. 제한된 내용은 계좌통합관리서비스 홈페이지에서 확인할 수 있습니다.

 

5 (계좌통합관리서비스 홈페이지 이용방법)

계좌통합관리서비스 홈페이지는 본인 명의 인증서 제출과 휴대폰 본인인증을 통해 이용이 가능합니다.

 

6 (계좌통합관리서비스 애플리케이션 이용방법)

① 계좌통합관리서비스 애플리케이션은 휴대폰 등에 애플리케이션을 설치한 후 본인명의 인증서 제출과 휴대폰 인증을 거쳐 이용등록 후 이용이 가능합니다.

② 계좌통합관리서비스 애플리케이션 로그인 방법은 본인명의 인증서 제출, 바이오인증과 간편번호 입력 중 선택 가능하며, 로그인 방법과 간편번호는 애플리케이션에서 변경할 수 있습니다.

③ 간편번호를 5회 이상 오류입력한 경우에는 제1항의 이용등록에 준하는 인증절차를 거쳐 애플리케이션 상에서 간편번호를 재등록한 후 이용할 수 있습니다.

④ 바이오인증 5회 이상 오류시 본 조 제1항의 이용등록에 준하는 인증절차를 거쳐 애플리케이션 상에서 바이오정보를 재등록한 후 이용할 수 있습니다.

⑤ 이용등록은 애플리케이션에서 해지할 수 있으며, 이용 등록 후 계좌통합관리서비스 홈페이지 또는 애플리케이션에서 1년 이상 로그인하지 않을 경우 고객 정보보호를 위하여 사전에 고객에게 알린 후 「개인정보 보호법」에서 정한 파기절차에 따라 기존 이용등록 정보는 삭제됩니다.

⑥ 고객이 모바일 기기를 변경할 경우 고객 정보보호를 위하여 변경된 모바일 기기에서만 서비스 이용이 가능하며, 기존 모바일 기기에서는 더 이상 서비스 이용을 할 수 없습니다.

 

7 (금융회사 비대면채널 이용방법)

고객은 고객이 거래하는 금융회사의 비대면채널에서 해당 금융회사 인증 정책에 따른 본인인증 및 휴대폰 인증 등을 거쳐 서비스 이용등록 후 이용할 수 있습니다.

 

8 (이용기관 비대면채널 이용방법)

고객은 이용기관의 비대면채널에서 해당 이용기관의 인증 정책에 따른 본인인증 및 휴대폰인증 등을 거쳐 서비스 이용등록 후 이용할 수 있습니다.

 

9 (계좌조회)

① 고객은 제4조 이용채널에서 제5조부터 제8조까지 이용방법에 의한 본인인증 완료 후 비밀번호 확인 없이 금융회사에 개설된 계좌 정보 등을 조회할 수 있습니다. 다만, 7조에 따라 금융회사가 제공하는 비대면채널의 경우 금융회사가 계좌 정보 조회서비스 제공여부를 선택할 수 있습니다.

② 본 서비스에서 조회되는 계좌 정보 등은 계좌통합관리서비스 홈페이지 또는 애플리케이션에 게시합니다.

③ 본 서비스에서는 고객이 금융회사 창구 및 비대면채널에서 거래가 제한되도록 요청한 계좌는 조회가 되지 않습니다.

④ 본 서비스에서는 거래 금융회사에서 확인된 사망자 계좌는 조회가 되지 않습니다.

 

10 (계좌지급정지)

① 고객은 제4조 이용채널에서 조회되는 수시입출금계좌 및 금융투자회사 계좌에 한하여 지급정지를 신청할 수 있습니다.

② 지급정지 신청을 받은 금융회사는 이를 지체없이 처리합니다.

③ 계좌지급정지시 해당계좌에 연결된 직불·체크카드 이용이 제한됩니다.

④ 계좌지급정지가 되더라도 채권 압류추심 등 법령에 따른 강제집행 및 권리행사가 우선됩니다. , 계좌지급정지는 전기통신금융사기 피해 방지 및 피해금 환급에 관한 특별법에 따른 사기이용계좌의 지급정지의 효력에 영향을 미치지 않습니다.

⑤ 계좌지급정지에 의해 발생하는 자동이체 정지로 인한 결제대금·요금·대출원리금 등의 미납, 연체료 발생 등에 대해 금융회사와 금융결제원은 책임지지 않습니다.

⑥ 계좌지급정지의 해지는 금융회사를 통해 가능하며, 금융회사마다 해지 절차는 다를 수 있습니다.

 

11 (고객의 개인정보보호)

① 금융회사는 금융결제원과 제휴 혹은 사업승인을 받지 아니한 기업(기관)에서 스크린 스크래핑 등의 기술을 이용하여 본 서비스를 통한 고객의 데이터를 수집, 이용 또는 제공(전달)하는 행위를 불허합니다.

② 고객의 고의 또는 중과실로 금융결제원과 제휴 혹은 사업승인을 받지 않은 기업(기관)을 통해 본 서비스를 이용하여 발생한 고객정보유출 등의 피해에 대해서는 금융결제원 및 금융회사는 책임의 일부 또는 전부를 지지 않습니다. 다만 금융결제원 및 금융회사의 고의 또는 과실로 인한 귀책사유가 있는 경우 금융결제원 및 금융회사는 그 책임의 일부 또는 전부를 부담합니다.

③ 금융결제원은 고객의 개인정보보호를 위하여 제5, 6조의 계좌통합관리서비스 홈페이지 및 애플리케이션 서비스 이용이 부정사용이라는 것이 명백한 경우(경찰청의 수사협조요청 등) 고객의 서비스 이용을 제한 및 해지조치하고 사후 고지할 수 있습니다.

 

12 (약관의 변경)

전자금융거래 이용에 관한 기본약관의 “약관의 변경” 조항을 준용합니다.

 

13 (다른 약관과의 관계)

이 약관에서 정하지 아니한 사항은 전자금융거래 이용에 관한 기본약관을 준용합니다.

 

부 칙 (2024. 12. 10.)

이 약관은 2024. 12. 10.부터 시행합니다.

 


본인은 Next Securities(주)과 장내파생상품거래를 함에 있어 직원과 상담하여 위에서 설명한 내용을 포함하여 장내파생상품거래의
주요내용
고객부담비용에 대하여 충분히 설명을 듣고 이해하였음을 확인합니다.
본인은 직원으로부터 금융소비자 권리와 의무에 대하여 충분히 설명을 듣고 이해하였음을 확인합니다.

6. 매매주문 접수·처리 방법등 이용 안내문

매매주문 접수·처리 방법등 이용 안내문

 

본 안내문은 금융투자업규정 및 거래소 업무규정을 준수하여 투자자에게 주문방법 등의 정보를 충분히 제공하여 투자자가 주문방법을 선택할 수 있도록 하기 위하여 작성된 것입니다.

 

1. 매매주문 접수·처리 방법 안내

주문서비스

영업점

MTS

HTS

시스템

트레이딩

특화주문1)

주문

접수

주문생성·입력

투자자

투자자

투자자

투자자의 컴퓨터

(자동주문시스템)

전달매체

공용망

전화망(무선)

공용망(무선)

공용망

공용망

공용망

전용망

접수매체

회사

임직원

회사

시스템

회사

시스템

회사

시스템

회사

시스템

호가점검

일반원장

일반원장

일반원장

일반원장

미니원장(2)

호가제출

공용 프로세스

공용

프로세스

공용 프로세스

공용 프로세스

공용/전용

프로세스

이용조건

-

전자거래 등록

전자거래 등록

전자거래 등록

-자체주문시스템

보유 투자자

-투자자의 신용도·전문성·

위험관리능력 등을 고려하여 결정

비용(3)

위탁매매수수료

위탁매매수수료

위탁매매수수료

위탁매매수수료

위탁매매수수료 및 이용수수료

시세정보제공방식(4)

가공

가공

가공

가공

가공/미가공

 

1) 특화주문서비스는 이용조건을 충족하는 고객(고빈도주문 고객)에게 맞춤 주문서비스를 주문하는 것을 말합니다.

2) 미니원장이란 일반원장에 비해 상대적으로 원장의 기능 및 점검항목이 축소된 원장입니.

3) ‘비용부분은 매매거래설정약관 또는 홈페이지 수수료부분을 참조하시기 바랍니다.

4) 특화주문을 제외한 주문 서비스는 금융투자회사를 통한 가공된 시세정보 데이터를 받습니다.


2. 전용프로세스 이용 안내

 

프로세스란 거래소와 당사간 호가 및 거래 체결을 전자적으로 송·수신하는 논리적 회선을 말합니다. 프로세스의 종류는 특정 목적의 업무를 위해 전용으로 사용하는 프로세스(이하 전용프로세스라 한다.)와 전용프로세스를 제외한 모든 프로세스를 일컫는 공용프로세스가 있습니다.

 

전용프로세스와 공용프로세스는 각 프로세스의 지리적 위치, 기술적 한계 등에 따라 속도차이가 발생할 수 있습니다. 모든 투자자는 공용프로세스 배정이 원칙이며, 전용프로세스를 이용하고자 하는 투자자는 별도의 신청이 필요합니다.

 

회사는 신청 고객의 신용도, 전문성, 위험관리능력 등을 감안하여 전용프로세스의 할당 여부를 결정하며, 프로세스의 효율적 운영 및 일반투자자 보호를 위하여 전용프로세스 이용자의 주문건수가 적거나, 거래체결률이 현저하게 낮은 경우 전용프로세스의 사용을 제한하거나, 프로세스를 재배정할 수 있습니다.

 

기타 전용프로세스의 구체적 이용조건 등에 관한 문의사항이 있으시면 당사 고객서비스센터 788-7067로 연락 주시기 바랍니다.

 

[ 전용프로세스 신청절차 ]

 

고객이 영업점에 신청

영업점은 본사 담당부서에 승인요청

담당부서는 적격여부 판단 및 세부사항 조율

당사 위임전결규정이 정한 결재권자의 승인

 

 

본인은 상기와 같이 매매주문 방법, 처리방법 및 그에 따른 이용조건의 내용을 적절히 설명 받고 선택하였음을 확인합니다.

 ​

본인은 Next Securities(주)과 장내파생상품거래를 함에 있어 직원과 상담하여 위에서 설명한 내용을 포함하여 장내파생상품거래의
주요내용
고객부담비용에 대하여 충분히 설명을 듣고 이해하였음을 확인합니다.
본인은 직원으로부터 금융소비자 권리와 의무에 대하여 충분히 설명을 듣고 이해하였음을 확인합니다.

7. 위험고지 최종확인

1) 본인은 귀사로부터 해외파생상품위험고지서 및 설명서를 교부 받아 충분히 숙지하였음을 확인하며, 본인의 판단과 책임으로 해외파생상품거래를 합니다. 


2) 본인은 귀사로부터 해외파생상품에 관한 약관을 교부 받았으며, 그 내용을 충분히 이해하고 이를 승인합니다. 


3) 장내파생상품거래는 매우높은위험등급 상품으로 투자원금을 초과하여 손실이 발생할 수 있으며, 파생상품거래는 예금자보호법에 따라 보호되지 않고 있음을 인지하고 있습니다.


본인은 Next Securities(주)과 장내파생상품거래를 함에 있어 직원과 상담하여 위에서 설명한 내용을 포함하여 장내파생상품거래의
주요내용
고객부담비용에 대하여 충분히 설명을 듣고 이해하였음을 확인합니다.
본인은 직원으로부터 금융소비자 권리와 의무에 대하여 충분히 설명을 듣고 이해하였음을 확인합니다.

위험고지확인 등록

위험고지를 모두 확인 하셨습니까?
아래의 사항을 입력하시면 위험고지등 확인 등록이 완료됩니다 감사합니다.

위험고지확인 등록 ㅣ 계좌번호, 계좌 비밀번호, 연락처로 구성
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